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川谷金融科技:颠覆卖方投顾,以TAMP模式服务二级财富管理

TIME:2020-04-23   click:

近年来,以银行理财、公募基金、私募基金为首的净值化产品爆发式增长,使得资产供给与分销的整个产业链条进入加速洗牌和重组期:投资顾问迫切需要专业的第三方服务服务平台,为其在服务各关键环节中提供系统支持,达到提升效率和降低成本的效果。于是,TAMP模式(全托资产管理服务)应运而生。

成立于2017年的川谷金融科技率先洞察到了这一行业趋势。起初,公司由FOF起家,目前定位于一家财富管理服务商,主要为客户提供二级市场TAMP一站式服务平台。

相比大多金融创业企业,川谷金融科技算得上是行业老兵,其团队核心成员均来自金融、科技领域头部企业。创始人孙嘉拥有西安交大学士学位和北京邮电大学经济学硕士学位,曾任中粮期货资产管理部副总经理和中国证监会借调专员,入行11年,创业七年,曾先后参与创办量化交易软件平台“量邦信息科技”(835352)、互联网量化策略服务平台“微量网”和对冲基金研究平台“对冲汇”,对财富管理行业发展和用户需求嗅觉敏锐;总经理陈晓明拥有技术和金融复合背景,曾在华为担任10年开发工程师,随后在中信证券投行部积累了三年经验,还曾创办量化交易平台宽投科技。

基于金融和科技基因,川谷金融对于行业趋势的理解尤为深刻。创始人孙嘉告诉记者,川谷金融科技的目标客户主要在金融机构、家族办公室和和独立理财工作室、金融从业者和个人投资者四大社群。这部分目标客户的基础诉求是投资工具,以帮助客户提供产品筛选和资产配置服务,在此之上,他们还需要以数据为支撑点的咨询、培训服务,不断提升服务质量。于是,川谷金融科技在业务模式定位初期便锚定了发展方向:基于自身数据、算法优势和“金融大数据+算法+平台+服务”的整体思维架构,为其提供二级市场全品类产品线、资讯和数据服务、专业培训、顾问能力、系统工具、资产配置全生命周期服务等一站式解决方案。

孙嘉表示,该行业的门槛主要在于数据源端的采集和分析方面。整个市场的数据维度包含公募、私募、理财、股票、债券等等,其中,公募、理财、股票、债券的数据相较透明,积累难度不大,但私募数据采集则需要企业在行业一线长期积累而来。这方面,目前川谷金融科技通过私募自主上传、第三方平台外采、爬虫技术等方式,已经积累了22万支私募产品数据,基本覆盖了国内大部分私募信息,私募版软件月活可达到1700家,数据准确率可达到98%以上。做好数据源的采集就到了更关键的产品评价和分析环节,这需要企业将上文中的数据信息标签化,通过算法开发匹配策略形成分析模型,精准分析不同产品策略的表现和风险等。在这部分,川谷金融科技的技术也均领先于行业水平。

当然,以上数据采集和分析能力在服务过程中已得到市场验证,目前川谷金融科技已经服务了300家金融机构总部和分支机构。除此以外,由于具有准确的数据来源和分析能力,川谷金融科技也具备较强的配置能力。以北京某拥有120位高净值客户、资金管理规模超20亿的家办客户为例,此前,该客户以地产基金和股权基金销售为主,经过川谷金融科技服务匹配后,家办客户按照其高净值客户收益和风险要求,选择了两款二级市场私募产品进行配置,自2020年初至发稿日,其收益率达到3.5%,相较之前年化率提升了50%。

从整个基金评价行业来看,目前川谷金融科技的同类企业是朝阳永续和私募排排网。前者成立时间较早,在私募领域已经形成品牌优势,主要做研报的一致性预期;后者私募排排拥有第三方代销牌照,团队规模较大,重点服务C端客户。

区别于此,川谷金融科技主要服务的是券商、期货公司、家族办公室等B端客户。孙嘉坦言,近几年,随着财富管理行业分工的逐渐碎片化,整个财富管理格局已经开始由银行等大B客户主导高净值客户,进阶为由家族办公室和独立理财师等分散客户主导的局面。产品的售卖方式也由金融机构引入,理财师售卖,转变为理财师按照客户需求灵活配置。因此,行业对于定制化资产配置的需求会愈发明确,这是行业的机会所在,也是川谷金融科技正在做的事。

前期主要积累数据并优化算法平台,中期市场重点验证打磨,后期大规模投放占领市场。经过了三年蓄力阶段,川谷金融科技已进入中后期扩张阶段,已建成私募基金和金融机构生态闭环。从今年1月至今,川谷金融科技已服务于4个家族办公室和300余家金融机构。同时,团队还在不断突破自我,与京东数科等头部企业合作,以比赛的形式获得更多资产管理数据,深耕金融领域。

营收方面,团队主要基于软件、咨询、投顾服务及收益分成获利,2019年营收近千万元,预计今年营收将实现规模化收益。

融资方面,该项目已于2017年获得金瑞泰投资的天使轮融资,目前已启动新一轮数千万元级别Pre-A轮融资,资金主要用于市场团队搭建和产品算法迭代两方面。

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